四川省民营银行申请设立可行性报告

四川省民营银行申请设立可行性报

编制单位：公司

报告目录内容概述

第一章民营银行基本介绍

1.1民营银行理论基础

1.1.1概念界定

1.1.2产生理论

1.1.3设计形式

1.2民营银行基本特征

1.2.1自主性

1.2.2私营性

1.2.3风险自担

1.3民营银行显著优势

1.3.1产权清晰

1.3.2委托——代理的治理结构

1.3.3经营与激励机制灵活

1.3.4商业化服务理念

1.3.5信息和成本优势

1.4民营银行典型模式

1.4.1存量改革模式

1.4.2增量扩张模式

1.4.3互联网金融改造模式

第二章中国民营银行基本发展现状及前景

2.1民营银行申办动机分析

2.1.1高利差

2.1.2企业价值上涨催化剂

2.1.3企业金融化便利性

2.1.4市场需求空间大

2.2民营银行筹建申办现状

2.2.1发展进程

2.2.2试点现状

2.2.3运营特点

2.2.4申办态势

2.3首批试点民营银行运营情况

2.3.1银行

2.3.2银行

2.3.3银行

2.3.4XX民商银行

2.3.5银行

2.4首批试点民营银行特征剖析

2.4.1区域分布特征

2.4.2主发起人特征

2.4.3股权结构设计

2.4.4运营模式选择

2.4.5特色业务选择

2.5民营银行市场空间分析

2.5.1后续力度

2.5.2目标市场容量

2.5.3市场份额预测

第三章四川省申请设立民营银行的综合效应分析

3.1民营银行经济效应

3.1.1税收乘数效应

3.1.2产业乘数效应

3.1.3消费带动效应

3.2民营银行金融效应

3.2.1健全金融市场主体

3.2.2提高金融服务效率

3.2.3盘活资金存量

3.2.4引导民间借贷行为

3.2.5缓解中小企业融资

3.2.6打破国企金融垄断

3.3民营银行社会效应

3.3.1就业乘数效应

3.3.2社会资本效应

3.3.3社会XX效应

第四章四川省民营银行申请设立的市场环境评估

4.1四川省区位环境分析

4.1.1区域行政区划

4.1.2区域人口规模

4.1.3公共服务水平

4.1.4商业服务水平

4.2四川省经济环境分析

4.2.1地方生产总值

4.2.2固定资产投资

4.2.3支柱产业构成

4.2.4产业发展趋势

4.2.5居民收入水平

4.3四川省民营经济水平

4.3.1民营经济总量规模

4.3.2民营产业结构分析

4.3.3民间资本投资表现

4.3.4民营企业出口贡献

4.3.5民营经济税收贡献

4.4四川省金融市场容量

4.4.1本地存贷款规模

4.4.2居民储蓄行为分析

4.4.3居民消费信贷行为

4.4.4居民信贷需求规模

4.4.5中小微企业信贷行为

4.4.6中小微企业金融需求

第五章四川省XX行申请设立的环境分析

5.1国家层面环境

5.1.1金融改革方案

5.1.2金融支持

5.1.3民资开放态度

5.1.4申请设立态度

5.1.5基础保障

存款保险制度

5.2地方层面环境

5.2.1金融支持

5.2.2申请设立态度

5.2.3申请设立规划

5.2.4申请设立导向

5.3试点民营银行基本原则

5.3.1纯民资发起

5.3.2自愿承担风险

5.3.3承诺股东接受监管

5.3.4实行有限牌照

5.3.5订立生前遗嘱

5.4试点民营银行设立监管标准

5.4.1设立门槛

5.4.2股东资质

5.4.3股东性质

5.4.4业务类型

5.4.5公司治理

5.4.6风险防范

5.4.7股权转让

5.4.8监管指标

5.5民营银行支持前瞻

5.5.1国家层面

5.5.2地方层面

第六章四川省民营银行申请设立的可行性分析

6.1四川省民营银行发展的SWOT分析

6.1.1优势分析（S）

6.1.2劣势分析（W）

6.1.3机遇分析（O）

6.1.4挑战分析（T）

6.2四川省民营银行市场竞争对手分析

6.2.1国有银行

6.2.2股份制银行

6.2.3城市商业银行

6.2.4农村商业银行

6.2.5小额贷款公司

6.2.6村镇银行

6.3四川省民营银行投资可行性剖析

6.3.1生存发展空间

6.3.2创建优势分析

6.3.3设立时机分析

6.3.4试点条件分析

第七章四川省民营银行项目主发起人选择

7.1四川省民营银行投资主体类型

7.1.1互联网企业

7.1.2电商企业

7.1.3传统实体企业

7.1.4科技企业

7.2四川省民营银行主发起人资质评估

7.2.1资本实力

7.2.2盈利能力

7.2.3核心资源

7.2.4竞争优势

7.3四川省民营银行股东结构设计

7.3.1控股原则

7.3.2持股比例

7.3.3股权差异

7.3.4股东数量

第八章四川省民营银行项目发展模式选择

8.1试点民营银行经营模式

8.1.1小存小贷

8.1.2大存小贷

8.1.3公存公贷

8.1.4特定区域存贷款

8.1.5四类模式的比较

8.2民营银行未来可行模式探索

8.2.1社区银行模式

8.2.2私人银行模式

8.2.3互联网金融模式

8.2.4其他潜在模式

第九章四川省民营银行项目选址决策分析

9.1民营银行项目目标区域选择

9.1.1市（县）经济金融现状

9.1.2市（县）产业发展情况

9.1.3市（县）信贷资金需求

9.1.4市（县）存款增长态势

9.1.5市（县）经济发展规划

9.2民营银行物理网点设置关键要素

9.2.1地理环境因素

9.2.2人文经济因素

9.2.3经营环境因素

9.2.4周边竞争因素

9.3民营银行项目选址决策建议

9.3.1建设地点

9.3.2用地性质及权属

9.3.3土地现状

9.3.4选址意见

第十章四川省民营银行申请筹建流程及关键材料10.1民营银行筹建申请流程

10.1.1主发起人自我战略评价10.1.2主发起人项目论证

10.1.3逐渐筹建项目组

10.1.4编制/修订申请材料

10.1.5提交省银监局审议

10.1.6确定股东出资比例

10.1.7确定高管团队

10.1.8确定议事规则

10.1.9拟定公司章程及管理制度10.1.10银行网点选择

10.1.11编制/提交开业核准材料10.1.12试营业/正式营业

10.2民营银行筹建申请材料

10.2.1筹建申请书

10.2.2可行性研究报告10.2.3筹建工作方案

10.2.4公司恢复与处置计划10.2.5公司章程

10.2.6银行资质的自我评估报告10.2.7征信报告汇编

10.2.8其他相关材料

第十一章四川省民营银行项目后期运营展望11.1民营银行特色定位选择11.1.1区域维度

11.1.2客户维度

11.1.3产品维度

11.2民营银行目标客户选择11.2.1大中型企业客户11.2.2小微企业客户

11.2.3个人客户

11.2.4三农客户

11.3民营银行业务创新路径11.3.1中小企业业务

11.3.2小微金融业务

11.3.3个人消费金融业务11.3.4互联网金融业务

11.3.5供应链金融业务11.3.6普惠金融业务11.4民营银行公司治理战略11.4.1产权结构11.4.2资本结构11.4.3制衡机制11.4.4激励机制11.4.5信息披露制度11.5民营银行风险控制策略11.5.1居民信任风险11.5.2行业间竞争风险11.5.3资本短缺风险11.5.4存款不足风险11.5.5内部人控制风险11.5.6道德风险11.5.7流动性风险

11.5.8中小企业贷款风险第十二章民营银行项目成功案例介绍12.1朗玛信息民营银行项目12.1.1公司背景12.1.2公司业务范畴

12.1.3公司投资标的及出资金额

12.1.4公司民营银行筹建申请一体化解决方案12.1.5公司民营银行项目省级银监局审批情况12.1.6公司民营银行项目国家银监局审批情况12.2益佰制药民营银行项目

12.2.1公司背景

12.2.2公司业务范畴

12.2.3公司投资标的及出资金额

12.2.4公司民营银行筹建申请一体化解决方案12.2.5公司民营银行项目省级银监局审批情况12.2.6公司民营银行项目国家银监局审批情况12.3民营银行申请案例经验总结

12.3.1股东资质能力评估要点分析

12.3.2战略定位与市场定位要点分析

12.3.3银行业务定位与当地产业衔接的关键点分析12.3.4风险处置和恢复计划要点分析

12.4民营银行项目团队背景

12.4.1公司资质

12.4.2团队实力

12.4.3项目经验

图表目录

图表1民营银行的内涵

图表2民营银行设立的三种形式

图表3民营银行的特征

图表4世界各国民营资本在银行资本中所占的比重图表5各国中小民营银行发展模式和特点

图表6美国社区银行特征

图表7匈牙利解决银行业危机的方案

图表8匈牙利银行重组计划的财政成本

图表9中国金融体系图示

图表1020__年国内生产总值季度增长情况

图表1120__年规模以上工业企业增加值月度增速情况图表1220__年固定资产投资（不含农户）月度增速情况图表1320__年我国社会消费品零售总额月度增速情况图表1420__年全国居民消费价格涨跌幅

图表152006-20__年全国总人口及自然增长率走势图表162014-20__年规模以上工业增加值同比增长速度图表172014-20__年固定资产投资（不含农户）同比增速图表182014-20__年全国房地产开发投资增速

图表192014-20__年社会消费品零售总额分月同比增长速度图表202014-20__年全国居民消费价格涨跌幅

图表212014-20__年工业生产者出厂价格涨跌幅图表222014-20__年工业生产者购进价格涨跌幅图表23中国现行的金融机构体系图

图表24商业银行的分类状况

图表252004-20__年我国银行业与GDP增长速度关系图表262007-20__年我国银行业收入结构趋势图表272006-20__年我国银行业利润增长趋势

图表2820__年银行业金融机构资产负债情况表（法人）图表2920__年银行业金融机构资产负债情况表（法人）图表30

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图表4620__年银行业金融机构主要指标（按月度）20__年全国城乡居民收入和支出情况银行创立之初的股份分布情况中国及美国民企申请银行对比表部分申办和参股民营银行的相关企业信息各类参股企业的相关优势2006-20__年银行基本财务指标2006-20__年银行资本充足率2010-20__年银行净利润增速2006-20__年银行净息差与成本收入增速2006-20__年银行存款规模及增速2011-20__年银行人均指标对比集团金融业务构建时间表集团生态系统交叉销售及协同效应在集团内部提升作用乐天信用卡/银行与集团协同及客户拓展途径乐天信用卡在高收益循环贷款及担保服务占比情况

图表47乐天信用卡员工人数

图表48乐天信用卡与银行资产证券化产品运作模式

图表492009-20__年乐天银行购买的乐天信用卡资产占比情况图表502010-20__年乐天银行超级贷款余额

图表512010-20__年乐天银行存款结构

图表52

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图表

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图表68五家民营银行的股权结构对比已审批通过的民营银行发起人主要财务指标已开业三家民营银行的董事会、监事会构成情况2011-20__年小额贷款公司贷款余额增速2010-20__年小额贷款公司资本金情况各金融机构负债端结构各类金融机构杠杆倍数情况中国大中小企业划分标准2014-20__年我国中小企业融资需求预测国内互联网金融主要业务模式的市场规模20__年中国各类型金融投资产品的网民覆盖率20__年中国互联网金融投资金额占用户总投资比重供应链金融的动产质押融资模式供应链金融的应收账款融资模式供应链金融的保兑仓融资模式供应链金融与传统融资方式的区别国有商业银行贷款对象、金额、方式及利率

图表69股份制商业银行贷款对象、金额、方式及利率图表70城市商业银行贷款对象、金额、方式及利率

图表712008-20__年中国农村商业银行总资产和税后利润情况图表72农村信用社贷款对象、金额、方式及利率

图表73小额贷款公司目标客户群

图表74

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图表88

图表

图表90小额贷款公司产品设计20__年小额贷款公司分地区情况统计表20__年小额贷款公司分地区情况统计表20__年小额贷款公司分地区情况统计表对2015-20__年中国小额贷款公司新增贷款额预测对2015-20__年中国小额贷款公司贷款余额预测20__年银行股份结构2011-20__年银行主要会计数据和财务指标20__年银行非经常性损益项目及金额2012-20__年银行主要会计数据和财务指标20__年银行非经常性损益项目及金额2014-20__年银行主要会计数据及财务指标20__年银行非经常性损益项目及金额20__年银行主营业务分地区情况20__年银行股份结构2011-20__年银行主要会计数据和财务指标2011-20__年银行非经常性损益项目及金额

图表912012-20__年银行主要会计数据和财务指标图表922012-20__年银行非经常性损益项目及金额图表932014-20__年银行主要会计数据及财务指标图表9420__年银行非经常性损益项目及金额图表9520__年银行主营业务分地区情况

图表9620__年银行主营业务分地区情况

图表9720__年银行股份结构

图表9820__年银行主要持股股东

图表992011-20__年银行主要会计数据和财务指标图表10020__年银行贷款投放前五位的行业分布及比例图表10120__年银行贷款投放前五位的地区分布及比例图表XXX-20__年银行主要会计数据及财务指标图表10320__年银行贷款投放前五位的行业分布及比例图表10420__年银行贷款投放前五位的地区分布及比例图表10520__年银行贷款股本结构

图表XXX-20__年银行主要会计数据及财务指标图表XXX-20__年银行贷款分行业情况

图表XXX-20__年银行主要会计数据和财务指标图表XXX-20__年银行贷款分行业情况

图表11020__年银行股份结构

图表XXX-20__年银行主要会计数据及财务指标图表11220__年银行贷款分行业情况

图表XXX-20__年银行主要会计数据和财务指标图表11420__年银行贷款分行业情况

图表11520__年银行股份结构

图表XXX-20__年银行主要会计数据图表XXX-20__年银行主要财务指标图表118

图表119

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图表XXX-20__年银行贷款分行业情况2012-20__年银行主要会计数据2012-20__年银行主要财务指标2013-20__年银行贷款分行业情况2012-20__年银行贷款分地区情况2013-20__年银行贷款分地区情况20__年银行股份变化情况2011-20__年银行主要会计数据及财务指标2012-20__年银行主营业务分部情况20__年银行分支机构存款余额20__年银行股份结构2012-20__年银行主要会计数据及财务指标20__年银行贷款投放前五位行业及比例2013-20__年银行主要会计数据和财务指标20__年银行贷款投放前五位行业及比例20__年银行营业收入分业务种类情况20__年银行分支机构情况

图表13520__年银行分支机构情况（续）图表13620__年银行股份结构

图表XXX-20__年银行主要会计数据和财务指标图表13820__年银行贷款投放前五位的行业及比例图表XXX-20__年银行主要会计数据和财务指标图表140

图表141

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图表14720__年银行贷款投放前五位的行业及比例20__年银行贷款投放前五位的地区及比例20__年银行贷款投放前五位的地区及比例20__年XX银行前十名股东持股情况2013-20__年XX银行主要会计数据和财务指标2013-20__年XX银行贷款及垫款按行业分布情况20__年XX银行主要分支机构情况《试点民营银行监督管理办法（讨论稿）》相关细则